Экспресс проверка ИП на портале "За честный бизнес"

№ 044

Сайт "За честный бизнес" - это всероссийская система проверки контрагентов, которая включает в себя комплекс проверок из открытых источников. На этом сайте возможно по ИНН ИП посмотреть сведения из разных сайтов, чтобы не переходить на сайт каждого ведомства.

Зачем выполнять такую проверку?

При проверке ИП на этом сайте, у Вас может сформироваться понимание о том имеет ли смысл далее проверять ИП или сразу отказать в заключении договора или какие данные запрашивать для дополнительной проверки сведений.


Для корректной работы с этим сайтом, пройдите бесплатную регистрацию.
Бесплатного доступа, Вам будет достаточно для общего анализа ИП.

Для подробностей, переходите по ссылкам на соответствующую инструкцию или сайт указанные в этой инструкции.

В этой инструкции рассмотрим, примеры на какую информацию обращать внимание при проверке индивидуального предпринимателя (ИП).
Урок состоит из двух частей,

  1. Рассмотрим на какие данные обращаем внимание при проверке ИП;
  2. Пояснение и примеры зачем обращаем внимание на эти данные.
1. На какие данные обращаем внимание при проверке ИП
  • Откройте сайт "За честный бизнес";
  • Введите в поиск ИНН организации (пример 420501069960) / рис.1;
  • Смотрите примеры в инструкции и на сайте
Рис. 1
При поиске ИП по ИНН система показывает к каким организациям еще имеет или имел отношение человек (в качестве ИП, директора, учредителя). Кликните на действующее ИП (указанно стрелкой на рис.1), для открытия информации о нем.
При проверке обращайте внимание на отмеченную красными рамками информацию (рис.2),

  1. Статус организации,
  2. Дату регистрации,
  3. Основной вид деятельности,
Рис. 2
Промотайте сайт ниже и обратите внимание на отмеченную красной рамкой информацию (рис.3),

4. Связи ИП по ИНН,
5. Судебные дела,
6. Исполнительные производства,
Рис. 3
Промотайте сайт еще ниже и обратите внимание на отмеченную красной рамкой информацию (рис.4),

На сайте есть возможность скопировать основные реквизиты ИП для вставки в договор - заявку. Это удобно, если перевозчик предоставил реквизиты в формате jpg. и т.п., чтобы не тратить время на перепечатывание, можете скопировать с сайта. Обратите внимание, банковские реквизиты на сайте не указаны, их нужно смотреть в предоставленных от "перевозчика" документах.
Рис. 4
2. Пояснение и примеры зачем обращаем внимание на эти данные.
Статус организации.
Статусы, которые может иметь ИП:

  • действующий;
  • индивидуальный предприниматель прекратил деятельность в связи с принятием им соответствующего решения;
  • утратил государственную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя на основании ст.3 Федерального закона “О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц"” от 23.06.2003 №76-ФЗ;
  • крестьянское (фермерское) хозяйство прекратило деятельность на основании единогласного решения членов крестьянского (фермерского) хозяйства.
Договор заключайте с ИП, которые имеют статус "Действующий" (рис.5)

Напротив значений на сайте есть иконки в виде восклицательного знака (рис. 5, показано стрелкой), при наведении всплывает окно с пояснением, при нажатии открывается отдельная страница с подробным описанием.
Рис. 5
Первоисточник информации о том что действующее ИП или нет, сайт налоговой, инструкция о проверке выписки из ЕГРИП.
Дата регистрации ИП
Дата регистрации, дает понимание как давно действует ИП, подробнее о влиянии даты регистрации в этой инструкции.
Рис. 6
Связи ИП
  • На сайте есть возможность узнать, к каким еще организациям имел или имеет отношения человек и в качестве кого (руководитель, учредитель, ИП, самозанятый).
  • В разделе "Аффилированность (связи)" (рис.7), система показывает сводный отчет, количество организаций и в качестве кого числится человек (физ. лицо).
  • Для просмотра подробной информации о физ. лице, нужно кликнуть на ИНН в начале страницы (рис.7), после этого откроется карточка физ. лица (рис.8).
Рис. 7
Карточка физ. лица
В карточке физического лица, обращаем внимание,

  • реестр самозанятых (если фл числится в реестре, то работаем по этой инструкции);
  • реестр массовых руководителей (это когда человека назначают подставным директором в различных ООО);
  • реестр массовых Учредителей (это когда на человека оформляют ООО "однодневки" для мошеннических действий);
Если человек числится в массовых реестрах (руководитель / Учредитель) - это повод для отказа в заключении договора, т.к. организации с участием таких лиц скорее всего созданы для мошеннических действий.
Рис. 8
Прокручиваем эту же страницу ниже и смотрим перечень организаций к которым имеет отношение физическое лицо (рис.9)

Если на ФЛ числятся несколько ИП по которым прекращена деятельность как в примере (рис.9), но при этом есть действующее ИП, которое действует более 2-х лет, это может не является отрицательным признаком при проверке.

Бывают ситуации, что деятельность не приносит прибыль, и человек принимает решение закрыть ИП, чтобы налоговая и другие ведомства не начисляли платежи.
Когда человек возобновляет работу, регистрирует ИП заново. Поэтому может быть несколько ИП (на одном ИНН человека).
Это один из примеров, могут быть и другие ситуации, важно проверять "перевозчика" комплексно.
Рис. 9
Если на ФЛ числятся ООО, действующие. Вы можете кликнуть по организации и ознакомится о благонадежности организации (по этой инструкции), для формирования выводов о фл.
Если на ФЛ числятся ликвидированные ООО более 2 -х шт., это отрицательный признак при проверке, может говорить о том, что компании создавались для мошеннических действий и ликвидировались. В таком случае, анализируем информацию комплексно и принимаем взвешенное решение.
Судебные дела.
Ответчик

Обращаем внимание в каких судебных делах участвует ИП в качестве ответчика (на ИП подали в суд)./ рис.10
Для просмотра подробностей о судебных делах нужно кликнут "Подробнее" на сайте.

Информация о судебных делах в открытых источниках появляется с задержкой, ориентировочно через 12 - 20 мес. с момента подачи иска на ИП.

Если у "перевозчика" есть судебные дела в качестве ответчика на сумму от 300 000 р. и выше , высока вероятность, что это взыскание за поврежденный или утраченный (не доставленный) груз.
Решение о заключении договора с таким "перевозчиком" (организацией) принимаем после комплексной проверки.
Рис. 10
Истец

Обращаем внимание в каких судебных делах участвует ИП в качестве истца (ИП подал в суд) / рис.11
Для просмотра подробностей о судебных делах нужно кликнут "Подробнее" на сайте

Информация о судебных делах в открытых источниках появляется с задержкой, ориентировочно через 12 - 20 мес. с момента подачи иска на организацию.

Если у "перевозчика" есть судебные дела в качестве истца, это положительный признак при проверке, "говорит" о том, что ИП ведет деятельность, ИП не брошенное.
Рис. 11
Первоисточник информации о судебных делах, сайт картотека арбитражных дел.
Исполнительные производства
Рис. 12
Если сайт показал наличие исполнительных производств (рис.12), кликаем "подробнее" сморим какой долг взыскивается и сумма.
Если сумма указана 0, означает долг оплачен (рис.13). В других случаях руководствуемся этой инструкцией.
Рис. 13
Каждый сформированный отчет возможно сохранить в pdf. документ (рис.14) и разместить в досье контрагента (перевозчика).
Рис. 14
Резюме:
При проверке ИП на сайте, обращаем внимание на данные:

  1. Статус организации,
  2. Дата регистрации,
  3. Основной вид деятельности,
  4. Связи ИП по ИНН,
  5. Судебные дела,
  6. Исполнительные производства.
В этой инструкции Вы узнали:

  • Какие данные и зачем смотрим при экспресс проверке;
  • Какие решения принимаем в каких случаях.
Подготовка к тестированию (вопросы с ответами)

Эти вопросы возможно будут в тестировании.

Возможно ли узнать на портале "За честный бизнес" наличие статуса самозанятого у ИП?
Да, при клике на ИНН физ. лица.
Возможно ли на портале "За честный бизнес" скопировать основные реквизиты контрагента для договора?
Да, кроме банковских.
Ситуация: При проверке ИП на сайте "За честный бизнес" Вы обнаружили, что у ИП прекращена деятельность, Ваши действия?
Перепроверю данные в первоисточнике, на сайте налоговой (выгружу выписку ЕГРИП). С не действующим ИП договор не заключаем. Попрошу "перевозчика" предоставить другие реквизиты для оформления договора - заявки. Если не будет других реквизитов и оплата "перевозчику" должна быть с р/с организации, буду искать другого перевозчика.
Если ИП числится в массовых реестрах (руководитель / Учредитель), Ваши выводы?
Это повод для отказа в заключении договора
Если на ИП (ФЛ) числятся ликвидированные ООО более 2 -х шт., Ваши действия?
Это отрицательный признак, анализируем информацию комплексно и принимаем взвешенное решение.
Если на ИП (ФЛ) числятся несколько ИП по которым прекращена деятельность, но при этом есть действующее ИП, Ваши действия?
Это может не являться отрицательным признаком, возможно человек останавливал деятельность и начинал новую, анализируем информацию о перевозчике комплексно и принимаем решение.
На портале "За честный бизнес" возможно сохранять сформированные отчеты в формате pdf. и сохранять в досье контрагента?
Да
Если ИП является ответчиком в суде и с него взыскивают сумму более 300 000 р., будете заключать договор перевозки?
Высока вероятность, что это взыскание за поврежденный или утраченный (не доставленный) груз. Решение принимаем после комплексной проверки.
Если ИП является истцом в суде сумма иска более 300 000 р., будете заключать договор перевозки?
Да. Возможно ИП пытается отстоять свои нарушенные интересы с судебном порядке.
Возможно ли узнать на портале "За честный бизнес" информацию о самозанятом по его ИНН?
Если у самозанятого нет статуса ИП, портал "За честный бизнес" информацию не отразит, нужно проверять в другом реестре (в реестре самозанятых)
Материал пройден?
Это информация для Вас, чтобы Вы видели какие инструкции уже изучили.
Нет
Да
Оцените пожалуйста содержание инструкции, благодаря Вашим оценкам инструкции становятся лучше (это анонимно)
Все понятно 
Понятно, но не сразу
Желательно доработать
Задать вопрос | Связаться с нами
Номинальный директор
Это подставное лицо, которое числится генеральным директором компании в ЕГРЮЛ, но в реальности ею не управляет.