Экспресс проверка юр. лица (ООО / АО) на портале "За честный бизнес"

Урок № 040

Посмотрите видео
Сайт "За честный бизнес" - это всероссийская система проверки контрагентов, которая включает в себя комплекс проверок из открытых источников. На этом сайте возможно по ИНН организации посмотреть сведения о компании из разных сайтов, чтобы не переходить на сайт каждого ведомства.

Для корректной работы с ресурсом, пройдите бесплатную регистрацию.
Бесплатного доступа, Вам будет достаточно для общего анализа организации.

Для подробностей, переходите по ссылкам на соответствующую инструкцию или сайт указанные в уроке.

Ссылка на сайт "За честный бизнес".

В этом уроке рассмотрим, примеры и на какую информацию обращать внимание при проверке юридического лица.

Урок состоит из двух частей,

  1. Рассмотрим на какие данные обращаем внимание при проверке юр. лица;
  2. Пояснение и примеры зачем обращаем внимание на эти данные.
1. На какие данные обращаем внимание при проверке юр. лица
  • Откройте сайт "За честный бизнес";
  • Введите в поиск ИНН организации 6312112494 (пример) / рис.1;
  • Смотрите примеры в уроке и данные на сайт
Рис. 1
Кликните на название найденной организации (указанно стрелкой на рис.1), для открытия информации о ней.
Смотрим отмеченную красной рамкой информацию (рис.2),

  1. Статус организации,
  2. Дату регистрации,
  3. Ф.И.О. руководителя и с какой даты действует,
  4. Основной вид деятельности,
  5. Среднесписочная численность (кол-во сотрудников в организации),
Рис. 2
Проматываем сайт ниже и смотрим отмеченную красной рамкой информацию (рис.3),

6. Кто является учредителями и с какой даты;
7. Уплаченные страховые взносы,
8. Налог на прибыль,
9. Налог на добавленную стоимость (НДС);
10. Связи по руководителю.
Рис. 3
Проматываем сайт ниже и смотрим отмеченную красной рамкой информацию (рис.4),

11. Судебные дела в качестве ответчика;
12. Исполнительные производства.
Рис. 4
2. Пояснение и примеры зачем обращаем внимание на эти данные.
Статус организации.
Статусы, которые может иметь юридическое лицо:

  • действующее;
  • исключен из ЕГРЮЛ на основании п.2 ст.21.1 №129-ФЗ (юридическое лицо в течение 12 месяцев не представляло отчетности и не осуществляло операций по банковским счетам);
  • ликвидировано;
  • ликвидировано вследствие банкротства;
  • ликвидировано по решению суда;
  • некоммерческая организация ликвидирована по решению суда;
  • находится в стадии ликвидации;
  • находится в процессе реорганизации в форме слияния;
  • находится в процессе реорганизации в форме преобразования;
  • находится в процессе реорганизации в форме присоединения (прекращает деятельность после реорганизации);
  • находится в процессе реорганизации в форме присоединения к нему других ЮЛ;
  • находится в процессе реорганизации в форме присоединения к другому ЮЛ;
  • прекратило деятельность в связи с приобретением главы КФХ статуса ИП;
  • прекратило деятельность при присоединении;
  • прекратило деятельность при преобразовании;
  • прекратило деятельность при слиянии;
  • принято решение о предстоящем исключении недействующего ЮЛ из ЕГРЮЛ;
  • регистрация признана недействительной по решению суда;
  • регдело передано в другой регорган.
Договор заключаем с организациями, которые имеют статус "Действующее" (рис.5)

Напротив значений на сайте есть иконки в виде восклицательного знака (рис. 5, показано стрелкой), при наведении всплывает окно с пояснением, при нажатии открывается отдельная страница с подробным описанием.
Рис. 5
Первоисточник информации, сайт налоговой, инструкция о проверке выписки из ЕГРЮЛ.
Важность анализа дат
  • Дата регистрации организации;
  • Дата присвоения юридического адреса;
  • Дата назначения директора организации;
  • С какой даты учредитель в организации.

Пример, (рис.6) ИНН 7723417617
Рис. 6
В 2019 г. за несколько дней, мошенники действуя от этой компании, сумарно украли грузов на сумму более чем 20 млн. руб. (компания имела статус "Действующее").

Давайте разберем о чем могут "говорить" даты.

Дата с которой находится учредитель в организации - это дата с которой в организации действует собственник. Исходя из примера (рис.6) в компании сменился собственник (учредитель) 25.04.2019 г., соответственно на дату регистрации 13.11.2015 г. нет смысла обращать внимание.
По факту, компании на момент 2019 г. было менее одного года в связи со сменой собственника (учредителя). Но по дате регистрации компании (13.11.2015) компании было 4 года, это ошибочный вывод при проверке.
Возраст компании смотрим от даты смены учредителя
Исходя из примера, юр. адрес в компании сменили 09.11.2018 г., скорее всего уже готовили ООО к продаже.

Дата назначения руководителя (генерального директора) 25.04.2019 г. - тоже "говорит" о том, что в ООО произошли изменения.

Вывод: компании "с возрастом" до 2-х лет проверяются иначе (запрашиваются дополнительные сканы документов, подробнее об этом в отдельном уроке). Так как финансовые показатели (выручка, налоги и т.п.) появляются в открытых источниках с задержкой, ориентировочно через 8 - 10 мес. с момента сдачи отчетности.

Анализируем перечисленные даты при проверке и принимаем объективное решение
Первоисточник информации, сайт налоговой, инструкция о проверке выписки из ЕГРЮЛ.
История учредителей и директоров
  • Ф.И.О. учредителя,
  • Ф.И.О. руководителя / генерального директора
Пример, рис. 7
На сайте есть возможность узнать, к каким еще организациям имел или имеет отношения человек и в качестве кого (руководитель, учредитель, ИП, самозанятый).
Для просмотра информации, нужно кликнуть на Ф.И.О. (рис.7)
Рис. 7
После того как открылась страница с подробностями, обращаем внимание на данные (рис. 8),

  • реестр самозанятых (если числится - это положительный признак при проверке, может "говорить" о ведении дополнительной деятельности);
  • реестр массовых руководителей (если числится - это отрицательный признак при проверке, это может "говорить" о том, что директор подставной, договор не заключаем);
  • реестр массовых учредителей (если числится - это отрицательный признак при проверке, это может "говорить" о том, что учредители подставные, договор не заключаем).
Проматываем страницу сайта ниже, там указаны организации к которым причастен или был причастен человек.
Если руководитель (генеральный директор) и / или учредитель числится в более 3 - х ликвидированных фирмах, это повод для подробной проверки или отказа в заключении договора, т.к. есть вероятность, что организации создаются для мошеннических действий.
Рис. 8
Финансовые показатели организации.
Это важный раздел, при проверке организации.
Финансовая отчетность организации появляется в открытых источниках с задержкой 8 -10 мес. с момента сдачи.

Бывают случаи, при проверке возможно запросить у организации бухгалтерскую (финансовую) отчетность с отметкой налоговой за крайний отчетный период по этой инструкции.

Обращаем внимание на год отчетности (рис. 9 стрелкой отмечено) и анализируем даты регистрации компании, даты от которых действуют учредители и директор (руководитель), для понимания имеет ли отчетность отношение к действующим учредителям и директору.

Пример, если в компании сменился учредитель (собственник) в 2021 г., тогда отчетность (рис. 9) за 2021 г. не имеет никого смысла при проверке.

Анализируем внимательно даты изменений!
Рис. 9
В отчетности, обращаем внимание,

  • уплаченные страховые взносы (это отчисления за сотрудников) - положительный признак при проверке, может "говорить" о том, что в компании есть официально трудоустроенные сотрудники юр. лицо не брошенное;
  • уплаченный налог на прибыль - положительный признак при проверке, может "говорить" о том, что компания сдает отчетность, юр. лицо не брошенное;
  • уплата налога на добавленную стоимость (НДС) - это важный показатель при заключении договора с перевозчиками, которые работают с НДС. Подробнее про НДС в этой инструкции. Обязательно смотрим платит ли НДС компания с которой планируем заключение договора (если она работает с НДС).
Если у НДСной компании при проверке на сайте (рис. 9) в отчетности нет оплаты НДС и по Вашему запросу компания не предоставила декларацию об уплате НДС, договор с такой организацией не заключаем.

Узнаем у перевозчика, есть ли у него возможность предоставить документы на другое юр. лицо или ИП, которое сможет пройти проверку для заключения договора.

Если, у перевозчика есть возможность предоставить, проверяем.
Если нет, ищем другого перевозчика.
Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах юр. лиц публикуется на сайте налоговой. Подробнее в этой инструкции.
Судебные дела.
Ответчик

Обращаем внимание в каких судебных делах участвует организация в качестве ответчика (на организацию подали в суд).
Рис.10 пример организации от которой действовали мошенники (ИНН 7723417617)

Для просмотра подробностей о судебных делах нужно кликнут "Подробнее"
Информация о судебных делах в открытых источниках появляется с задержкой, ориентировочно через 12 - 20 мес. с момента подачи иска на организацию.

Если у "перевозчика" есть судебные дела в качестве ответчика на сумму от 300 000 р. и выше , высока вероятность, что это взыскание за поврежденный или утраченный (не доставленный) груз.
Договор с таким перевозчиком (организацией) не заключаем.
Рис. 10
Истец

Обращаем внимание в каких судебных делах участвует организация в качестве истца (организация подала в суд).
Рис.11 пример организации, ИНН 5404219333

Для просмотра подробностей о судебных делах нужно кликнут "Подробнее"
Информация о судебных делах в открытых источниках появляется с задержкой, ориентировочно через 12 - 20 мес. с момента подачи иска на организацию.
Если у "перевозчика" есть судебные дела в качестве истца, положительный признак при проверке, "говорит" о том, что компания ведет деятельность, юр. лицо не брошенное.
Рис. 11
Первоисточник информации, сайт картотека арбитражных дел.
Исполнительные производства
Рис. 12
Если сайт показал наличие исполнительных производств (рис.12), кликаем "подробнее" сморим какой долг взыскивается и сумма.
Если сумма указана 0, означает долг оплачен (рис.13). В других случаях руководствуемся этой инструкцией.
Рис. 13
Зачем выполнять такую проверку?

При проверке организации на этом сайте, формируется понимание о том имеет ли смысл далее проверять организацию или сразу отказать в заключении договора или какие данные запрашивать для дополнительной проверки сведений.
Каждый сформированный отчет возможно сохранить в pdf. документ (рис.14) и разместить в досье контрагента (перевозчика).
Рис. 14
В этом уроке Вы узнали:

  • Какие данные и зачем смотрим при экспресс проверке;
  • Какие решения принимаем в каких случаях.
Подготовка к тестированию (вопросы с ответами)

Эти вопросы возможно будут в тестировании.

Спустя 3 года с даты регистрации организации, в компании сменился учредитель. Данные о компании будем проверять с даты смены учредителя или с даты регистрации организации?
От даты смены учредителя
Финансовые показатели компаний (выручка, налоги и т.п.) появляются в открытых источниках с какой задержкой с момента сдачи ?
8 - 10 мес. с момента сдачи
Если организация имеет статус "прекратило деятельность при присоединении" (при проверке на сайте "За честный бизнес", договор заключаем с такой организацией?
Нет, договоры заключаем, только с организациями имеющими стату "Действующее"
Если учредитель и/или руководитель числится в трех и более ликвидированных организация, что это может означать?
Есть вероятность, что организации создаются для мошеннических действий, нужно подробно проверить перевозчика и принять взвешенное решение.
При проверке организации на сайте "За честный бизнес", стало известно, что смена учредителя (собственника) произошла в 2022 г. При проверке, будете принимать во внимание опубликованную на сайте финансовую отчетность за 2021 г.?
Нет, это финансовые показатели другого собственника. Новый собственник может быть подставной для мошеннических действий. Проверяем перевозчика комплексно.
Если у компании в финансовой отчетности есть уплаченные страховые взносы, что это означает?
В компании есть трудоустроенные сотрудники, за которых организация платит налоги (положительный признак при проверке)
Если у НДСной компании при проверке на сайте "За честный бизнес" в отчетности нет оплаты НДС и по Вашему запросу компания не предоставила декларацию об уплате НДС и у этого перевозчика нет других ООО и ИП для заключения договора, будете заключать договор?
Нет, это финансовый риск претензий от налоговой.
Если организация является ответчиком в суде и с нее взыскивают сумму более 300 000 р., будете заключать договор перевозки?
Нет, высока вероятность, что это взыскание за поврежденный или утраченный (не доставленный) груз.
Если организация является истцом в суде сумма иска более 300 000 р., будете заключать договор перевозки?
Да, возможно. Организация пытается отстоять свои нарушенные интересы с судебном порядке.
Материал пройден?
Нет
Да
Задать вопрос | ?
Номинальный директор
Это подставное лицо, которое числится генеральным директором компании в ЕГРЮЛ, но в реальности ею не управляет.