Навигация по урокам
Корпоративный университет
Платежное поручение с расчетного счета
№ 007
Платежное поручение (ПП)
Платежное поручение (ПП) - этот документ, помогает узнать информацию, действующая организация или нет.
ПП формируется в банке, когда организация (ИП / ООО) получает деньги от своих контрагентов (клиентов и т.п.) или отправляет деньги (оплачивает что либо) со своего расчетного счета.
Примеры платежных поручений:
Компании, которые ведут деятельность, постоянно пользуются расчетным счетом (принимают / отправляют деньги), для них не составляет труда по Вашему запросу выслать платежное поручение с максимально близкой датой к дате запроса, что бы подтвердить дополнительно свою благонадежность.
Если "перевозчик" на Ваш запрос начинает искать оправдания, спорить и др.(не предоставляет ПП), есть вероятность, что это мошенник.
ПП формируется в банке, когда организация (ИП / ООО) получает деньги от своих контрагентов (клиентов и т.п.) или отправляет деньги (оплачивает что либо) со своего расчетного счета.
Примеры платежных поручений:
- Исходящее платежное поручение (оплата страховых взносов с р/с ИП).
- Входящее платежное поручение (получение оплаты от клиента).
Компании, которые ведут деятельность, постоянно пользуются расчетным счетом (принимают / отправляют деньги), для них не составляет труда по Вашему запросу выслать платежное поручение с максимально близкой датой к дате запроса, что бы подтвердить дополнительно свою благонадежность.
Если "перевозчик" на Ваш запрос начинает искать оправдания, спорить и др.(не предоставляет ПП), есть вероятность, что это мошенник.
Примеры как подтверждают ведение деятельности / функционирование р/с
Красной рамкой отмечены данные на которые обращаем внимание при проверке
 |  |  |  |  |
Мошенники могут предоставлять поддельные пп
Некоторые признаки поддельного пп:
Некоторые признаки поддельного пп:
- низкое качество документа (плохо читается);
- формат пп не pdf (обычно выгрузка из ИБ в формате pdf.);
- нет отметок банка.
В каких случаях запрашиваем
Запрос платежного поручения (ПП) является дополнительной мерой проверки (не основной).
Проверка контрагента (перевозчика) осуществляется в определенной последовательности по разным критериям, подробнее эту тему разберем в отдельном уроке.
В случае если несколько приоритетных критериев не удалось проверить или они вызывали сомнения, то запрашиваем платежное поручение, чтобы убедится в функционировании организации.
Дополнительно проверяем наличие блокировки на р/с у перевозчика, подробнее в этой инструкции.
Альтернативой скану ПП может являться скан банковской карточки (подробнее в этой инструкции)
Проверка контрагента (перевозчика) осуществляется в определенной последовательности по разным критериям, подробнее эту тему разберем в отдельном уроке.
В случае если несколько приоритетных критериев не удалось проверить или они вызывали сомнения, то запрашиваем платежное поручение, чтобы убедится в функционировании организации.
Дополнительно проверяем наличие блокировки на р/с у перевозчика, подробнее в этой инструкции.
Альтернативой скану ПП может являться скан банковской карточки (подробнее в этой инструкции)
В этой инструкции Вы узнали:
- Зачем запрашивать скан платежного поручения у "перевозчика".
- На какие данные обращать внимание при проверке ПП.
- Признаки поддельного пп.
Подготовка к тестированию (вопросы с ответами)
Эти вопросы могут быть в тестировании.
На какие данные обращаем внимание при проверке платежного поручения / скриншота с иб?
- Дата поступления в банк,
- Плательщик,
- Получатель,
- Отметка банка,
- Формат документа (pdf)
Если "перевозчик" на Ваш запрос, предоставить скан ПП, начинает искать оправдания, спорить и др.(не предоставляет ПП), что это может означать? Ваши действия?
Есть вероятность, что это мошенник. Приму решение о заключении договора перевозки, после комплексной проверки.
Перечислите признаки поддельного платежного поручения?
- Низкое качество документа (плохо читается).
- Формат пп не pdf (обычно выгрузка из ИБ в формате pdf.).
- Нет отметок банка.
Зачем у "перевозчика" запрашивать скан платежного поручения?
Дополнительная информацию о том действующая организация или нет.
Материал пройден?
Нет
Да